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一、基本信息
（一）中文全称：澳门百家家乐网站集团财务有限公司
（二）英文全称：JiugangGroupFinanceCo.,Ltd
（三）法定代表人：杨金山
（四）金融许可证编号：L0123H262010001
（五）注册地址：兰州市城关区团结路中广宜景湾
（六）经营范围：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；从事固定收益类有价证券投资；即期结售汇；经金融监管机构核准开展的其他业务。
（七）公司简介：澳门百家家乐网站集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）是依据《公司法》和《企业集团财务公司管理办法》设立的，以加强澳门百家家乐网站集团资金集中管理和提高资金使用效率为目的，为集团成员单位提供金融服务的非银行金融机构。成立于2011年2月，注册资本30亿元人民币。
二、公司治理信息
（一）股东及股东会
财务公司股东共4个，股东构成、出资金额、出资比例如下：

序号	股东名称	投资金额（万元）	股权比例
1	澳门百家家乐网站（集团）有限责任公司	189000	63%
2	甘肃澳门百家家乐网站集团宏兴钢铁股份有限公司	60000	20%
3	嘉峪关宏晟电热有限责任公司	48000	16%
4	甘肃澳门百家家乐网站物流有限公司	3000	1%
	合计	300000	100%

股东单位在2023年度内未发生变动。
《澳门百家家乐网站集团财务有限公司章程》明确了股东享有的权利和义务，并对股东会职权和会议作出规定。2023年，财务公司召开了2次股东会。
（二）董事及董事会
杨金山董事长已获得任职资格
逯玉龙董  事已获得任职资格
董  昀独立董事已获得任职资格
高  欣董  事已获得任职资格
葸有峰董  事已获得任职资格
李林生职工董事已获得任职资格
陈  阳董事会秘书，非高级管理人员
董事会成员在2023年度内发生变动。其中，选举葸有峰董事为第五届董事会董事长，杨金山先生不再担任董事长；赵利军同志不再担任董事，逯玉龙担任董事。
2023年，财务公司召开了6次董事会会议。各位董事均勤勉履职，持续关注公司经营管理状况，按时参加董事会会议，对董事会审议事项进行充分审查，独立、专业、客观地发表意见，在审慎判断的基础上独立作出表决，遵守法律法规、监管规定和公司章程。现有独立董事1名，能够保证足够的时间和精力有效履行职责，能够对股东大会或者董事会审议事项发表客观、公正的独立意见，切实维护财务公司、中小股东和成员单位的合法权益，不存在受股东、实际控制人、高级管理层或者其他与公司存在重大利害关系的单位或者个人影响的情形。
（三）监事及监事会
公司设监事会，对董事会、经营层成员的职务行为进行监督。监事会成员3人，由股东监事和职工监事等组成，其中职工代表的比例不得低于三分之一。监事会设主席1人，由全体监事过半数选举产生。
李晓莹监事会主席已备案
王国盛股东监事已备案
陈颖俊职工监事已备案
监事会成员在2023年度内未发生变动。
财务公司监事会深入贯彻落实监管工作要点与监管谈话要求，深化监督“内控合规管理建设年”自查与问题整改，不断完善监事会议事规则。2023年召开监事会会议5次。各位监事均勤勉履职，持续了解并监督财务公司的公司治理、战略管理、经营投资、风险管理、内控合规、财务会计等情况，按时参加监事会会议，对审议事项充分审查，独立、客观地发表意见，积极列席公司股东会、董事会等相关重要会议，严格执行法律法规、监管规定及公司章程规定，积极构建制衡体系，促进公司持续健康发展。
（四）高级管理层
高  欣  总经理    已获得任职资格
董  巍  运营总监  已获得任职资格
郭  明  总审计师  已获得任职资格
高级管理层在2023年度内发生变动。2023年12月，高欣同志不再担任公司总经理，由总审计师郭明同志代为履行总经理职责。
总经理对董事会负责，由董事会采用任期制和契约化管理选聘机制，并以公开、透明的方式选聘高级管理人员，持续提升高级管理人员的专业素养和业务水平。不存在董事长兼任总经理情形。财务公司高级管理层成员均遵守法律法规、监管规定和公司章程，具备良好的职业操守，遵守高标准的职业道德准则，对公司善意、尽职、审慎履行职责，未出现怠于履行职责或越权履职情形。
（五）公司党组织
根据《澳门百家家乐网站集团公司党委关于部分基层党组织设置调整的通知》《澳门百家家乐网站集团公司机关党委关于部分党支部设置调整的通知》，2023年9月，撤销中国共产党澳门百家家乐网站集团财务有限公司公司委员会，成立中国共产党澳门百家家乐网站集团财务有限公司支部委员会（简称财务公司党支部），隶属集团公司机关党委管理。重点管政治方向、领导班子、基本制度、重大决策和党的建设，切实承担好从严管党治党责任。重大经营管理事项均经党组织前置研究讨论后，再由总经理办公会议或董事会会议或股东大会作出决定，党组织切实发挥了把方向、管大局、保落实的领导作用。财务公司党组织能够积极发挥政治核心作用，加强政治引领，宣传贯彻党的路线方针政策，团结凝聚职工群众，维护各方合法权益，建设先进企业文化，促进了公司持续健康发展。
（六）公司治理情况
2023年，财务公司持续强化将党的领导融入公司治理各个环节，完成董事会换届选举，持续坚持和完善“双向进入、交叉任职”领导体制。
财务公司股东均为甘肃省属国有企业，均使用来源合法的自有资金入股财务公司，持股比例和持股机构数量均符合监管规定，其财务信息、股权结构、入股资金来源、控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人、投资其他金融机构情况等信息及其变化情况均透明公开，不存在质押其持有的财务公司股份的情形。按照法律法规及监管规定，在公司章程中列明了股东义务和股东大会职权，并明确了发生重大风险时相应的损失吸收与风险抵御机制。财务公司股东均按照公司法等法律法规、监管规定和公司章程行使股东权利，股东相互之间就行使权利开展正当沟通协商。股东大会在法律法规和公司章程规定的范围内行使职权，并建立了安全、经济、便捷的网络或采用其他方式，为中小股东参加股东大会提供便利条件。
通过任期制和契约化管理改革，财务公司不断优化薪酬结构，完善了高级管理人员绩效薪酬延期支付和追索扣回机制。本年度内未发生风险损失超常暴露情形。薪酬管理激励约束机制能够兼顾业务人员与党务、风险管理、合规管理、内部审计等管理、监督人员。其中，内部审计、内控合规和风险管理部门员工的薪酬水平得到适当保证，任职职工人数8人，占总职工人数的21%，能够吸引与其职责相匹配的专业人员。
财务公司尊重成员单位、员工、股东单位、社区等利益相关者的合法权益，积极维护利益相关者合法权益提供必要的条件，保障利益相关者能够定期、及时、充分地获得与其权益相关的可靠信息，保障员工享有平等的晋升发展环境，为职工大会、工会依法履行职责提供必要条件。鼓励员工通过合法渠道对有关违法、违规和违反职业道德准则的行为向董事会、监事会或监管机构报告。
三、风险评估情况

	内在风险	风险管理质量	整体风险状况	风险变化趋势
信用风险	低等	高	低等	低等
市场风险	中等	高	中等	中等
流动性风险	低等	高	低等	中等
操作风险	低等	高	低等	低等
法律风险	低等	高	低等	低等
声誉风险
战略风险
整体风险	低等	高	低等	中等

注：法律风险、声誉风险和战略风险为可选择项目。
根据金融机构及财务公司的行业特性，公司风险主要包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险。
（一）信用风险
财务公司的服务对象仅限于集团及成员单位，行业集中度较高。2023年，钢铁行业业绩仍呈持续下滑态势，原燃料供需格局强于钢材，使得钢材价格持续回落，在钢材需求疲弱的大环境下，原燃料端并没有助推钢材价格上涨，导致了钢材的销售利润明显下滑，部分企业营业持续收入下降、还款压力上升，部分信贷资产面临一定风险隐患。但公司认真落实监管工作要点和监管谈话内容，回归主责主业，走“专业化、特色化”的高质量发展道路，通过深化产品与服务、“用实实用”金融政策，通过个性化的风险担保与转移措施，即降低了公司经营风险、又提升了服务实体经济效能。截至2023年末，公司从未发生不良贷款，信贷资产质量良好，公司将信用风险管理质量评定为高。
（二）市场风险
2023年，在经济下行压力加大和降低实体融资成本的大环境下，资产端定价仍处于下行通道，负债端成本也仍然面临上升压力，市场利率下行趋势仍明显。随着疫情防控优化措施的持续落实，稳经济各项政策效应逐步释放，经济增速有望持续回升。但仍受世界经济增长动能减弱的影响，促进经济持续恢复还需要付出艰苦努力。随着监管政策逐步收紧，难寻资产市场的价值高地，因而将内在风险、整体风险状况、风险变化趋势评定为中等，将市场风险管理质量评定为高。
（三）流动性风险
公司始终坚持“以流动性管理为前提”的资产、资金管理模式，不断完善流动性资金管理机制、落实限额管理，持续推进流动性风险应急处置机制建设。在资金管理方面，不断加大头寸管理力度、强化“零余额”归集；在资产结构方面，强化利率的导向管理，合理配置资本期限与结构，强化流动性保障；在流动性补充方面，拓展有效同业渠道，提升短期流动性补入能力，通过多措并举，有效防控流动性风险，公司将流动性风险管理质量评定为高。
（四）操作风险
公司持续加强风险防控与管理水平，强化业务操作与管理的合规性、科学性和效率性，有效防范操作风险。通过制定部门职责和岗位职责，使各部门职责明确，合理设置“有制衡、有衔接”的操作节点，保证业务权责和风险管理的有效性，强化监督各节点履职合规性，公司将操作风险管理质量评定为高。
（五）法律风险
深入学习习近平法治思想，紧紧围绕“十四五”高质量发展、国企改革三年行动重点任务，健全公司法人治理结构，建立法治宣传阵地，全面落实法治建设与普法工作部署，一是制定第一责任人清单，成立法治建设与普法工作领导小组，切实落实领导干部带头学法述法的“六个一”要求，不断健全法务管理部门的合同管理、案件管理、普法宣传等职能，持续推进“5个100%”合规审核要求，不断健全“三级19类”制度体系，年内完成制度“立、改、废”共计76项，积极推进“八五”普法工作部署，依托“两微一端”和庭审直播平台、短信普法微讲堂等多种形式广泛宣教，营造浓郁学法氛围，落实“重点人群精准普法、重点工作高效普法、重点领域以案释法”，全年共计开展专题普法活动14次。公司将法律风险管理质量评定为高。
四、主要会计数据和监管指标
（一）重要提示
财务公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
（二）资本结构
截止2023年末，资产总额为986,840.86万元，负债总额为631,960.79万元，全年实现利润总额20,164.27万元。
（三）资本充足率
公司2023年末新资本充足率43.73%，资本充足。
（四）损益状况
2023年实现营业收入31,076.24万元，实现利润总额20,164.27万元，净利润15,180.54万元。资产收益率为1.50%，净资产收益率为4.15%。
（五）流动性情况
2023年末流动性比例为65.85%，公司总体流动性充足，资金运营较为安全。
（六）本年度财务预算执行情况
2023年，完成实现营业收入年度目标的106.43%，完成利润总额年计划目标和提质增效目标的114.57%。全年不良贷款率为0。
（七）表外业务情况
2023年，财务公司开展的表外业务为签发承兑汇票、保函、委托贷款业务。全年累计签发承兑汇票141241.07万元，办理非融资性保函1600万元、办理委托贷款500万元。
截止2023年末，财务公司承兑汇票余额为80802.78万元，保函余额为1600万元，委托贷款余额为500万元。
五、经营管理情况
（一）经营目标完成情况
2023年，财务公司坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻党的二十大、中央金融工作会议精神、甘肃省第十四次党代会精神和集团公司“七届三次”职代会精神，结合“三抓三促”行动，以创建一流企业为契机，以提质增效转型升级攻坚行动为抓手，坚持对标对表，充分发挥财务公司资金融通和金融服务实体作用，较好完成了一届六次职代会确定的各项目标任务，助力集团和财务公司高质量发展。全年主要风险合规指标符合监管要求，其中：不良贷款率为0；资本充足率达到43.73%，实现不低于25%的年度目标；流动性比例达到65.85%，实现不低于30%的年度目标。
（二）内控体系建设情况
在“一委三会一层”公司治理框架内，董事会下设风险管理与内部控制委员会、审计委员会、提名委员会、战略投资委员会和薪酬管理委员会，经营层下设信贷审查委员会、投资审查委员会，各专业委员会在授权范围内就相关事项进行审议决策。财务公司实行董事会领导下的总经理负责制，在董事长授权范围内，总经理全面负责公司经营管理活动，组织实施董事会战略规划与决策。
（三）风险合规管理情况
强化风险防范，保持公司稳健运营。一是紧盯经营合规风险，建立并组织重大事项合规审查112项，制度与合同审查138项，业务合规性审查260余笔，各类风险监测、风险审查报告100余篇，全年各项监管指标均在合理区间，完全符合监管规定标准。二是持续完善“1+5+N”三级19类制度体系，全年完成“立改废”制度79部；组织制度常态化学习39次，有效促进“合规文化”建设。三是积极开展全面风险自检自查，从公司治理、风险管理、信息化建设及监管指标等八个方面，梳理发现问题54项、完成整改51项、持续落实3项。四是借助资金管理信息系统升级改造，优化授信、用信、吸收存款、资金划转等流程涉及800余个节点权限设计，进一步提高了“人控”到“机控”的管理能力。
坚持底线思维，守牢“第三道防线”。内审机构始终坚持精准发现问题治已病，主动揭示问题治未病，严肃追责问责除病根。一是实行纪检与审计贯通联动，加大现场检查力度，主要完成了票据业务、同业业务、薪酬与绩效管理、资本管理、账户管理等5个项目审计和审计质量自我评价，发现问题19个，提出审计意见建议16条，主要包括授信管理、业务审查、流程管理、绩效考核、资产质量与资本充足性管理、制度建设评估等，审计检查机构覆盖面88%。二是全力配合监管检查查前全面自检自查、查中紧密协作、查后督改问责，监管检查提出的11个问题全部按期整改到位。三是着力核查问题整改“回头看”，监管机构、集团审计及内部审计发现问题共计33个，除内部审计发现问题的1个问题未到整改期限外，其他问题已全部整改到位，综合整改率98%。四是坚持以问责促整改、以问责促规范、以问责促发展，维护监管政策规定的严肃性，强化全员风险合规意识，考核问责相关责任人21人次、金额43700元，其中：考核高级管理人员3人次、金额20000元，考核普通管理人员18人次、金额23700元。
六、职工权益维护和安全生产
（一）人才队伍建设情况
强化后备人才库建设与管理。新建《澳门百家家乐网站集团财务有限公司普通管理人员选聘管理办法》，按照“德才兼备、以德为先、注重实绩、群众公认”的用人标准，多措并举将政治可靠、能力较强、综合素质高的青年充实到后备干部人才库，对表现突出、业绩靠前的，在选拔过程中予以重点关注。动态调整后备人才库。对业绩强、口碑好的青年及时起用，为更多有为青年“搭台子”“铺路子”“压担子”，全力打造勇挑大梁、可堪重任的干部队伍。修订《澳门百家家乐网站集团财务有限公司从业人员异常行为排查实施细则》，加强从业人员行为管理，强化监督制约，及时发现和化解从业人员可能存在的不良行为和异常现象,有效防范控制各类重大差错事故和案件的发生，保持公司持续稳定发展。
持续抓好考核管理，推动人才有位更有为。推行全员分类精准考核，并将考核结果作为薪酬兑现、职业发展、员工淘汰的依据。健全履职考核办法，确保“人岗相适、能上能下”，目前履职考核办法已实现岗位类别全覆盖。注重对管理人员的动态评价，对能力强、业绩好的干部，提供更多历练成长的机会；对工作不称职、业绩无起色的干部，及时转岗调整，让“能者上、优者奖、庸者下、劣者汰”的用人导向更加鲜明。持续优化薪酬分配，坚持业绩优先、多劳多得、按绩取酬，在不突破工资总额的前提下，实现在编在岗员工工资逐年增长，同时让薪酬分配进一步向奋斗者倾斜，向基层一线倾斜，适当拉开收入分配差距，消除“吃大锅饭”的思想观念，大力营造能作为、敢作为、善作为的干事氛围。组织全员接受革命传统教育，定期组织青年员工开展团建拉练，活跃五四青年节、职工健身等活动举办，强化干部员工情感交流，打造老中青合力奋斗的生动局面。
（二）安全生产情况
根据《甘肃银行保险机构重大事故隐患专项排查整治2023行动工作方案》要求，周密安排部署，细化分解任务，强化隐患排查，全面加强员工思想教育，严防安全事故发生，坚决打赢安全生产攻坚战，完成专项行动工作任务。按照“谁管理、谁负责”的要求，公司与经营层成员签订安全目标责任书共计12份，一级一级拧紧责任螺丝，形成齐抓共管、分工协作、全员参与的安全工作格局，切实做到安全生产工作与业务工作“同计划、同部署、同检查、同考核、同奖惩”。印发《安全生产责任制度》《安全事故预防与处置管理办法》《信息安全管理规定》等制度，根据岗位的性质、特点和具体工作内容，明确所有层级、各类岗位各级管理人员的安全生产责任。以宁夏银川烧烤店“6.21”燃气爆炸事故为警示，结合重大事故隐患专项排查整治2023行动，对内牢固树立“培训不到位就是重大安全隐患”的理念，分别于6月和11月组织全体员工参加安全教育培训2场次，提升员工安全技能。重大事故安全隐患排查整治专项行动期间，共计发现消防安全领域隐患问题1项，制定完善安全防范和整改措施4项，完成整改1项，整改率100%
七、工会工作情况
财务公司工会以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面学习贯彻党的二十大精神和全总、省总有关精神，充分发挥工会职能，不断增强职工的获得感、幸福感、安全感。注重“内外兼修”，注重外力保护，形成机制保障。严格依法依规，形成与公司高质量发展相适应、相匹配的民主管理体系。每年一季度，工会组织召开职工（会员）大会，审议《集体合同（草案）》等相关制度办法，并与行政方签订了《集体合同》《工资集体合同》《女职工专项集体合同》《职业安全卫生协议》等合同，以制度的形式进一步明确职工各项权益。进一步夯实广大女职工的法律知识储备，以女职工易于接受的形式强化维权意识，提升维权能力。着力弘扬合规文化，引导女职工自尊、自爱、自立、自强，更好地发挥“半边天”的作用。工会始终坚持以人为本，深入实施“送温暖”工程，贯彻“三必到、三必访、三必帮”关爱机制，即职工结婚必到、集体生日会必到、亲属身故必到，生病住院必访、退休离岗必访、遭遇意外必访，特殊群体必帮、合理诉求必帮、家庭困难必帮，进一步完善关爱帮扶职工的机制，让职工时刻感受到工会“娘家人”的关怀。
八、社会责任
多年来，公司始终坚持履行金融机构的社会责任，着力服务实体经济，携手监管机构、同业机构以及所属社区在弘扬建党精神、扶弱助困、抗疫纾困、抗灾救灾等多领域持续开展公益活动。地震无情人有情，天灾面前有大爱，公司持续关注积石山赈灾进展，组织职工积极捐款，为灾区人民提供力所能及的帮助与服务，与社会各界一道，同灾区人民一起共舟共济，共渡难关。
九、重要事项
（一）报告期内，无重大诉讼、仲裁事项。
（二）报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。
（三）报告期内，抵贷资产的收购、管理均符合相关的法律、法规和公司的有关规定。
（四）报告期内公司各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。
（五）报告期内，公司董事、监事、高管人员未受到监管部门和司法部门处罚。
除上述事项外，截至2023年12月31日，公司无需要披露的其他重要事项。
 
 
澳门百家家乐网站集团财务有限公司
2024年4月30日